List dziedzictwa
Co zbudujesz, co przetrwa wieki?
Steward to Twoje dyskretne family office, zaprojektowane, by chronić majątek i wartości, które mają pozostać w rodzinie na pokolenia. Myślimy w perspektywie dziesięcioleci, nie kwartałów.
List dziedziczny
Wyobraź sobie list, który Twoje prawnuki przeczytają za 60 lat. Nasza praca polega na tym, by liczby, struktury prawne i decyzje inwestycyjne były spójne z treścią tego listu.
Jaką historię majątku chcesz im zostawić?
Generacyjna podróż
Trzy pokolenia jednej rodziny
Historia fikcyjnej rodziny R., której majątek budowany był przez trzy generacje, pokazuje, jak decyzje podejmowane dziś przenoszą się na wnuki i prawnuki. Steward prowadzi rodzinę przez etapy tworzenia, stabilizacji i przekazywania majątku.
I pokolenie – Tworzenie majątku
Założyciel sprzedaje udziały w firmie rodzinnej i dywersyfikuje majątek. Tworzymy pierwszą mapę aktywów, definiujemy fundusz bezpieczeństwa, wprowadzamy dyscyplinę płynności.
II pokolenie – Spokojna niezależność
Rodzina koncentruje się na edukacji dzieci i zachowaniu stylu życia, nie na ciągłej ekspansji. Współprojektujemy politykę dystrybucji środków i ramy inwestycyjne na 20 lat.
III pokolenie – Przekazanie sterów
Majątek przechodzi w ręce kolejnego pokolenia. Plan sukcesji, fundacja rodzinna i zaufani doradcy pozwalają uniknąć konfliktów oraz podatkowych niespodzianek, zachowując spójność z wartościami założyciela.
Podejście family office
Zamknięty krąg zaufania
Steward pracuje dla ograniczonej liczby rodzin, łącząc dyskretne doradztwo finansowe, koordynację specjalistów oraz projektowanie struktur prawnych. Nie sprzedajemy produktów – projektujemy rozwiązania na miarę kilku pokoleń.
Struktury zaufania
Fundacje rodzinne, trusty, umowy wspólników i regulaminy rodzinne tworzone tak, by służyły dziesięcioleciom, a nie jednemu wydarzeniu.
Koordynacja doradców
Łączymy pracę kancelarii prawnych, doradców podatkowych, banków prywatnych i zarządzających aktywami w jeden spójny plan.
Polityka inwestycyjna
Definiujemy horyzont czasowy, akceptowalne ryzyko i zasady dystrybucji środków dla kolejnych pokoleń.
Kapitał społeczny
Pomagamy rodzinie zbudować wspólny język rozmów o pieniądzach i odpowiedzialności, z poszanowaniem prywatności każdego członka.
Zasady zarządzania
Cztery filary podejścia Steward
Konserwacja
Chronimy fundament majątku: kapitał bezpieczeństwa, aktywa kluczowe dla stylu życia oraz rezerwę na nieprzewidziane wydarzenia.
Wzrost
Projektujemy ryzykowną, ale kontrolowaną część portfela, aby majątek mógł rosnąć szybciej niż inflacja i podatki.
Okres przejścia
Pomagamy rodzinie przejść przez sprzedaż firmy, zmianę rezydencji czy przekazanie sterów następcom bez utraty ładu.
Filantropia
Porządkujemy działania dobroczynne tak, aby były spójne z wartościami rodziny oraz podatkowo i prawnie efektywne.
Biblioteka idei
Idee i wieczne zasady
Zamiast klasycznego bloga prowadzimy kameralną bibliotekę dokumentów: opracowań, przewodników i e-booków, przygotowanych dla rodzin poważnie myślących o dziedziczeniu majątku.
Część materiałów udostępniamy po bezpośrednim kontakcie, część – wewnątrz prywatnego Atrium.
Wejdź do AtriumSztuka zarządzania funduszem dobroczynnym
Jak projektować fundusze filantropijne, aby trwały dekady i nie krępowały przyszłych pokoleń, jednocześnie chroniąc intencję darczyńcy.
Płynność jako strażnik spokoju
Przewodnik po zarządzaniu płynnością w rodzinie, w której majątek jest znaczący, ale nierównomiernie rozłożony pomiędzy aktywami.
Konstytucja majątku rodzinnego
Jak stworzyć dokument, który połączy liczby, zasady oraz wartości w jeden, czytelny dla wszystkich członków rodziny tekst na lata.
Usługi Steward
Przejrzyste pakiety doradcze
Pracujemy w oparciu o jasne honoraria. W centrum stoi wolność od prowizji sprzedażowych i długoterminowe partnerstwo z rodziną.
Mapa majątku rodzinnego
Kompleksowa inwentaryzacja majątku, zobowiązań i ryzyk wraz z rekomendacjami na najbliższe 3 lata.
od 4 500 USD
Typowy czas realizacji: 6–8 tygodni.
Plan sukcesji i fundacja rodzinna
Projekt ram prawnych, podatkowych i rodzinnych dla przekazania majątku kolejnym pokoleniom.
od 12 000 USD
Możliwa współpraca z istniejącymi doradcami rodziny.
Stałe family office
Bieżąca koordynacja, cykliczne przeglądy portfela i spotkania rodzinne w rocznym cyklu współpracy.
od 3 000 USD / mies.
Limitowana liczba rodzin w portfolio Steward.
Wynagrodzenie nie jest powiązane z konkretnymi produktami finansowymi. Naszym jedynym interesem jest spójność majątku z wartościami rodziny.
Duch zarządcy
Misja założyciela Steward
Steward powstał z osobistego doświadczenia prowadzenia rodzinnego biznesu i obserwacji, jak łatwo wielopokoleniowy wysiłek może zostać rozproszony w ciągu jednej dekady.
Wierzymy, że prawdziwe zarządzanie majątkiem to nie poszukiwanie „następnej okazji inwestycyjnej”, lecz spokojne układanie struktury, która daje wolność wszystkim członkom rodziny – także tym, którzy dopiero się urodzą.
Z odpowiedzialnością za tych, którzy nie mogą jeszcze zabrać głosu. Założyciel Steward
Jak pracujemy z rodziną
- spotkania w kameralnym gronie, bez pośpiechu i presji sprzedażowej,
- praca na dokumentach, które można spokojnie przekazać kolejnym pokoleniom,
- pełna poufność obejmująca zarówno liczby, jak i relacje rodzinne.
Steward jest bardziej prywatnym zarządcą majątku niż kolejną instytucją finansową.
Uważne zapytania
Kontakt wyłącznie dla kilku rodzin
Przyjmujemy w danym roku tylko ograniczoną liczbę nowych rodzin. Każde zapytanie traktujemy jako poufne, nawet jeśli nie zdecydujemy się na współpracę.
Dyskretny formularz kontaktowy znajduje się w Atrium. Pierwsza rozmowa służy wyłącznie wzajemnemu poznaniu się – bez ofert i propozycji produktowych.
Preferencje prywatności
Steward nie prowadzi agresywnej analityki ani marketingu masowego. Możesz zdecydować, jaki poziom prywatności jest dla Ciebie odpowiedni.
Szczegóły znajdziesz w dokumentach „Prywatność” i „Cookies”.
Zaproszenie do Atrium
Zamknięta przestrzeń rozmów o majątku
Atrium to prywatny dziennik Steward z analizami, scenariuszami i materiałami, które pomagają rodzinom podejmować decyzje w ciszy – z dala od szumu rynku.
Dostęp otrzymują wyłącznie osoby, które wypełnią krótki formularz w Atrium.
Poproś o dostęp do AtriumPo przesłaniu formularza otrzymasz spokojną, nieautomatyczną odpowiedź z dalszymi krokami.